人民银行广州分行举行2022年广东省金融运行形势新闻发布会：信贷绿色化水平不断提高
发布日期：2023年02月08日 11:42
2月6日，人民银行广州分行举行2022年广东省金融运行形势新闻发布会，调查统计处、货币信贷管理处、外汇综合处负责人出席，并回答记者提问。新华社、人民网、新华网、中国经营报、南方日报、21世纪经济报道、广东广播电视台、广州日报、羊城晚报等19家媒体单位参加。
汪义荣（调查统计处处长）：
各位媒体界的朋友，大家好！很高兴参加今天的新闻发布会。2022年人民银行广州分行坚决贯彻人民银行总行和省委省政府的决策部署，坚持稳字当头、稳中求进，坚持充分发力、精准发力、靠前发力，加大稳健货币政策实施力度，有效发挥货币政策工具总量和结构双重功能，推动主要金融指标稳定较快增长，信贷投向结构更加精准，综合融资成本进一步下降，为广东经济企稳向好提供有力有效的金融支持。
首先，保持金融总量合理充裕，全力支持广东稳住经济大盘。
一是实施好两次降准，用好用足再贷款、再贴现等货币政策工具，保持流动性合理充裕。两次降准累计为辖内释放长期流动性363亿元。发放支农支小再贷款和再贴现2016亿元，“保交楼”再贷款77亿元。落实好各项新设立的专项再贷款，撬动辖内银行机构发放优惠贷款2110亿元。协助广东用好政策性开发性金融工具，推进基础设施建设，签约项目274个，投放金额1178亿元，撬动总投资1.9万亿元。
二是加强政策宣介和融资对接，促进金融、财政、产业政策协同联动，有效满足实体经济合理融资需求。先后制定出台金融助企纾困、稳住宏观经济大盘的“23+10条”“25条”和“131条”等系列政策措施。推广中征应收账款融资服务平台，依托“粤信融”平台建立起覆盖全辖的“线上平台+线下窗口”首贷金融服务体系。全面推进信用村“整村授信”，已评定信用村1.6万个、占全省行政村超7成，组织银行机构对9846个信用村“整村授信”，金额1572亿元，惠及涉农主体19.5万个，推动全国首个省级金融支农促进会落地。
在这些措施引导下，2022年广东社会融资规模增量达3.5万亿元，占全国增量比重11%。年末广东本外币贷款余额24.6万亿元，同比增长10.6%，比年初增加2.3万亿元，占全国增量比重11.4%。存款余额32.2万亿元，同比增长10%，比年初增加2.9万亿元，占全国增量比重11.3%。金融总量指标保持稳定增长，与广东名义经济增速基本匹配，略高于全国，处于合理适度区间，增量占全国比重保持在较高水平，高于广东经济占全国份额，对实体经济的资金支持合理充裕、力度稳固。
其次，充分发挥结构性货币政策工具精准滴灌效能，引导金融资源持续流向重点领域和薄弱环节。
一是基础设施业贷款稳定较快增长。截至年末，广东基础设施业单位贷款余额5.4万亿元，比年初增加6537亿元，同比增长13.6%。
二是制造业贷款保持良好增长势头。制造业单位贷款余额2.5万亿元，同比增长22.2%；比年初增加4563亿元，增量是2021年的1.7倍，再创历史新高。
三是科技信贷支持力度不断加大。高新技术企业贷款余额1.7万亿元，同比增长20.7%；科技型中小企业贷款余额2677亿元，同比增长23.6%；专精特新“小巨人”企业贷款余额439亿元，同比增长45.6%。
四是信贷绿色化水平不断提高。绿色贷款余额达2.2万亿元，同比增长53.3%；绿色贷款占各项贷款的比重为8.9%，比上年末提升2.5个百分点。
五是普惠小微金融服务水平持续提升。普惠小微贷款余额3.5万亿元、同比增长25.5%，比年初增加7079亿元、同比多增242亿元；贷款户数达306万户、同比增长23.2%。
六是乡村振兴的金融要素保障增强。涉农贷款余额达2.1万亿元，同比增长16.9%；比年初增加3084亿元、同比多增1137亿元。其中，农业贷款增长10.0%，农村贷款增长15.4%，农户贷款增长18.5%。
第三，引导金融机构继续减费让利，降低实体经济融资成本。
一是持续释放贷款市场报价利率（LPR）改革效能。引导银行机构将LPR内嵌到内部定价和传导环节，推动银行贷款利率跟随LPR下行。2022年12月广东（不含深圳）金融机构新发放贷款加权平均利率3.98%，同比下降0.58个百分点。其中，个人住房贷款利率同比下降1.6个百分点。
二是充分运用央行低成本资金支持银行机构降低贷款利率。通过再贷款和再贴现、普惠小微支持计划等货币政策工具，向银行机构提供低成本激励资金，推动银行机构对普惠小微贷款利率减免1个百分点，收费公路贷款利率减免0.5个百分点。帮助各类市场主体节约融资成本超过550亿元。
三是不断降低支付服务手续费。全年全省银行及支付机构累计减免支付服务手续费22亿元，惠及小微企业、个体工商户超830万家。
第四，深化广东金融改革创新，提升对外开放水平。
深入拓展外汇创新业务，优化外汇管理与服务，有力提升广东贸易投融资便利化水平，支持广东开放型经济高质量发展。制定推出32条措施，落实国家、省、市三个层面有关《南沙方案》的工作部署，推进南沙跨境贸易投资高水平开放试点。推动金融市场和金融基础设施互联互通，“跨境理财通”、港澳代理见证开户、自由贸易（FT）账户等开放试点取得新成效。
2023年是全面落实党的二十大精神开局之年，是全面建设社会主义现代化国家新征程起步之年，人民银行广州分行将按照人民银行总行和省委省政府决策部署，坚持“两个毫不动摇”，坚持稳中求进工作总基调，聚焦高质量发展首要任务，落实好“稳健的货币政策要精准有力”的要求，确保对实体经济的金融支持总量够、结构准，从而推动广东经济实现质的有效提升和量的合理增长。
一是精准有力实施好稳健货币政策。保持信贷总量稳定增长和流动性合理充裕，引导金融机构合理把握信贷投放力度和节奏，适时靠前发力，积极配合财政政策和社会政策，加大对企业稳岗扩岗和重点群体创业就业支持力度，在总量上确保社会总需求得到有力支撑。引导金融向实体经济合理让利，推动降低企业综合融资成本。
二是加大对重点领域和薄弱环节的支持力度。发挥好结构性货币政策工具撬动作用，引导金融机构切实加强和改进金融服务，有效利用“粤信融”征信平台，积极推进“珠三角征信链”建设，持续加大对重大项目建设、科技创新、服务业、民营小微企业、乡村振兴等重点领域和薄弱环节的倾斜支持力度。
三是促进房地产向新发展模式过渡。坚持“房住不炒”，因城施策实施好差别化住房信贷政策，用好保交楼专项借款、保交楼贷款支持计划等政策工具，完善住房租赁金融支持政策，维护好住房消费者合法权益，推动房地产业向新发展模式平稳过渡。
四是进一步优化广东金融开放布局。持续推进金融支持粤港澳大湾区建设30条措施，有序推进“跨境理财通”、港澳代理见证开户、本外币合一银行结算账户、跨境贸易投资高水平开放等试点。深化外汇管理“放管服”改革，推动人民币跨境投融资业务创新，推动与港澳金融市场互联互通。
谢谢大家！
南方日报记者：2022年，为支持稳住宏观经济大盘，人民银行新出台了多项货币政策工具，在广东的落地效果怎么样？
张皓（货币信贷管理处处长）：
谢谢您的提问。去年，疫情反复扰动，国内三重压力较大。为稳住宏观经济大盘、助力纾困实体经济、支持重点领域发展，人民银行总行出台了多项政策工具，引导金融资源向重点领域、薄弱环节和受疫情影响严重群体倾斜。为了让这些政策工具在广东能够充分发挥作用，人民银行广州分行着力在规模和效益上“双管齐下”，取得了积极成效。归纳起来，主要包括三个方面：
一是着力提升有效投资需求。人民银行总行于2022年6月推出政策性开发性金融工具，主要用于补充基础设施建设等领域的重大项目建设的资本金；于9月设立设备更新改造专项再贷款，支持向制造业、社会服务领域和中小微企业、个体工商户等提供优惠贷款。政策发布后，我们主动与省、市相关部门开展协调对接，指导银行机构尽快签约项目、投放资金，带动有效投资实现较快增长。截至2022年末，广东政策性开发性金融工具签约项目274个、投放金额1178亿元，金额居全国首位；设备更新改造专项再贷款为重点领域提供资金支持66亿元，惠及市场主体202家，两项工具累计带动项目总投资近2万亿元。
二是向困难主体纾困让利。去年，民营小微、涉农等经济薄弱环节以及交通物流业等受疫情影响较严重的领域困难较多，为帮助这些市场主体渡过难关，人民银行总行有针对性地出台了多个政策工具，支持金融机构向这些领域纾困让利。在交通物流行业保通保畅方面，我们运用交通物流专项再贷款发放优惠贷款25亿元，惠及物流企业、卡车司机等个体工商户等297家市场主体。近期，人民银行总行又将这个工具延续实施至2023年6月末，并将中小微物流仓储企业等纳入支持范围，进一步加大了金融支持交通物流保通保畅的力度。在支持普惠小微企业方面，我们运用普惠小微贷款支持工具向金融机构发放激励资金14.4亿元，撬动普惠小微贷款新增816亿元；实施普惠小微贷款减息支持工具，指导金融机构采取直接扣减、先收后返等减息方式，推动实现企业“免申即享”，为相关市场主体减免贷款利息21.4亿元，惠及69.3万户小微企业和个体工商户；落实普惠小微企业贷款延期还本付息政策，累计为16.7万户普惠小微市场主体办理延期还本，涉及金额1815亿元，为广大小微企业、个体工商户等提供了实实在在的帮助。在支持“三农”方面，我们也加大了资金供给，累计投放涉农领域再贷款、再贴现资金316亿元；引导金融机构发放脱贫人口小额信贷1.2亿元、惠及2535户已脱贫人口。截至2022年末，涉农贷款余额2.11万亿元，比年初增加3084亿元、同比多增1137亿元。
三是支持重点领域高质量发展。为助力我国经济绿色转型、科技强国战略部署，人民银行总行推出碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款等工具，向重点领域提供低成本资金来源。我们通过建立工作专班、制定行业白名单库、开展政策宣传等方式，引导金融机构加大配套融资支持力度，力求将这些工具的效果发挥到最大。截至2022年末，广东金融机构运用专项再贷款发放碳减排贷款642亿元，金额居全国首位，惠及企业约266家，预计可减少二氧化碳排放约1142万吨；发放支持煤炭清洁高效利用贷款28亿元；发放科技创新贷款1287亿元。为引导金融机构加大对绿色发展领域的支持力度，近期人民银行总行将两个工具进行了延期，碳减排支持工具延续实施至2024年末，并将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入工具的金融机构范围，政策惠及面进一步扩大；支持煤炭清洁高效利用专项再贷款延续实施至2023年末，在保障能源供应安全的同时支持经济向绿色低碳转型。
下阶段，人民银行广州分行将认真贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，按照广东省高质量发展大会的工作要求，继续用好各项政策工具，引导金融机构进一步加大对重大项目、重点领域和薄弱环节的支持力度。持续提高资金使用效率，扎实推进重点项目配套融资工作，促进实物工作量加快形成；继续提升金融机构的小微企业金融服务能力，进一步提高信贷资源的可得性；扎实推进金融服务乡村振兴，聚焦粮食安全、新型农业经营主体等重点领域，引导金融机构合理调配信贷资源，为广东“百县千镇万村高质量发展工程”营造良好金融环境。谢谢。
广州日报记者：2022年广东社会融资规模与贷款的增量，以及贷款增速，与上年度相比有一定回落。请问该如何看待这一现象，该怎样判断对实体经济的资金支持是否合理充裕？
汪义荣（调查统计处处长）：
感谢这位媒体朋友的提问。2020年以来，为应对疫情等冲击，货币政策逆周期调节力度明显加大，广东社会融资规模和贷款增长加快。在高基数影响下，2022年广东社会融资规模和贷款增量增速虽有所回落，但仍然与名义经济增长情况基本匹配，与实体经济的资金需求相适应，保持合理充裕，对实体经济的支持力度较为稳固。主要表现在以下三方面：
一是从纵向来看，2022年广东社会融资规模和贷款增速，与反映潜在产出的名义经济增速相比，仍然高出一定幅度，高出幅度保持在历史均值附近。比如，测算表明，2022年广东贷款增速比潜在产出名义增速高4.3个百分点，而2006-2022年期间贷款增速比潜在产出名义增速平均高3.9个百分点。也就是说，2022年广东社会融资规模和贷款增速，足以支持实体经济运行在长期趋势水平。
二是从横向来看，2022年广东社会融资规模增量占全国的11%，本外币贷款增量占全国的11.4%，高于广东经济占全国份额（10.7%）；本外币贷款增速比全国快0.2个百分点。
三是从存款变化情况看，2022年广东非金融企业部门存款增加1.1万亿元，同比多增3178亿元，住户部门存款增加1.6万亿元，同比多增7347亿元，实体经济部门持有的流动性总体上较为充裕。
下一步，人民银行广州分行将按照稳健的货币政策要精准有力的要求，继续推动各项货币政策工具有效落地实施，引导金融机构以基础设施、制造业、普惠小微、科技创新、绿色低碳等关键领域为着力点，确保对实体经济的金融支持总量够、结构准，为广东经济高质量发展创造适宜的金融环境。
新华网记者：2022年在复杂的国内外经济环境下，广东涉外经济依然展现出较强韧性。请问2022年人民银行广州分行在促进广东经济对外开放、支持实体经济方面采取了哪些举措？下一步为支持广东高质量发展，有哪些安排？
李继伟（外汇综合处副处长）：
谢谢您的提问。2022年人民银行广州分行、外汇局广东省分局坚持稳中求进工作总基调，认真贯彻落实外汇管理改革和助企纾困各项举措，稳步提升贸易投融资便利化水平，多措并举支持广东开放型经济发展。
一是扎实推进跨境贸易投资高水平开放试点。率先在广东自贸区广州南沙新区片区开展跨境贸易投资高水平开放试点，推出优化新型国际贸易结算、非金融企业外债便利化额度、私募股权投资基金跨境投资等13项试点措施。试点实施以来各类市场主体累计办理试点业务5427笔，合计141亿美元，有力支持南沙深化面向世界的粤港澳全面合作，促进广东开放型经济发展。
二是大力支持广东外贸外资稳定发展。扩大优质企业贸易外汇收支便利化试点，支持审慎合规的银行为信用优良的企业提供更加便利的措施。试点项目由贸易项下扩大至经常项下全部项目，试点地区从粤港澳大湾区内地城市扩大至全省。截至2022年末，辖内已累计办理试点业务1256亿美元。支持贸易新业态健康发展，指导广东银行自律机制修订展业指引，便利市场采购、跨境电商、新型离岸国际贸易等市场主体跨境资金结算。2022年，辖内市场采购出口、跨境电商贸易以及离岸贸易等新业态涉外收支合计630亿美元，保持快速增长态势。
三是积极推动跨境投融资便利化。开展跨国公司本外币一体化资金池试点，辖内三家企业取得试点资格，合计集中外债额度90亿美元、境外放款额度85亿美元。推动高新技术和“专精特新”企业跨境融资便利化试点落地，34家高新技术和“专精特新”企业办理试点业务合计1.64亿美元。推广资本项目外汇收入支付便利化试点，符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料；截至2022年末，辖内银行办理此便利化业务合计120亿美元，“诚信便利、小额便利”跨境投融资氛围基本形成。
四是推动金融要素有序流动，促进粤港澳金融互联互通。稳妥有序开展跨境资产转让业务，允许金融机构按规定对外转让不良贷款、银行贸易融资资产等信贷资产，提升资金使用效率、降低资金使用成本。推进合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）试点，促进“引进来”和“走出去”双向开放。截至2022年末，已有6家企业取得QFLP试点资格，3家企业取得QDLP试点资格，合计获批额度约24亿美元。
五是做好人民币汇率避险服务。指导银行通过减免保证金费用、中小微企业专项授信、知识产权抵质押增信等方式，降低企业避险成本；推动银行与保险、担保等机构合作，推出“一保双免”、“银担汇”创新产品，为企业汇率避险提供新途径；加强部门合作，探索汇率避险成本分摊机制，推动“贸融易+汇率避险”金融服务政策落地。2022年，辖内企业使用汇率避险产品管理汇率风险的规模1245亿美元，同比增长17%；外汇套保比率27%，比2021年增加4个百分点。
下一步，人民银行广州分行、外汇局广东省分局将按照总行、总局以及省委、省政府工作部署，适应市场主体需求，持续深化外汇领域改革开放，进一步提升贸易投融资便利化水平；在落实好南沙跨境贸易投资高水平开放等试点措施基础上，积极探索争取更多外汇管理便利化试点在粤港澳大湾区先行先试，服务广东高水平对外开放，支持广东经济高质量发展。
广东广播电视台记者：请问2022年广东信贷增长有哪些新特点新变化？
汪义荣（调查统计处处长）：
感谢这位媒体朋友的提问。2022年，人民银行广州分行综合运用多种货币信贷政策工具，积极引导广东金融机构优化信贷结构，持续加大对经济社会发展重点领域和薄弱环节的资金支持，信贷增长不仅总量保持合理充裕，而且投向结构也更加精准，有力支撑了广东经济高质量发展。主要体现在以下三个方面：
一是从行业领域投向看，基础设施业、制造业、普惠小微、乡村振兴、科技创新、绿色发展等重点领域信贷继续保持较快增长。这方面，刚才我们已经发布了非常全面和详实的数据。
二是从区域投向结构看，在金融支持乡村振兴、区域协调发展和普惠民生等系列政策措施引导下，粤东西北地区贷款增长加快、增量占比提高。2022年粤东西北地区贷款增长11.5%，增速比上年度高0.1个百分点，比珠三角地区高1个百分点；其中粤东和粤西地区（也就是沿海经济带），贷款增速达13.1%，增速比上年度高1个百分点，比珠三角地区高2.6个百分点。全年粤东西北地区贷款增加2379亿元，同比多增264亿元，占全省增量比重为10.1%，比上年度提高2.2个百分点。
三是从期限和种类结构看，为了稳住经济大盘和推动转型升级，我们充分利用政策性开发性金融工具、设备更新改造再贷款等增量货币政策工具，引导金融机构增加中长期信贷投放，更好满足实体经济资金需求，单位中长期贷款和个人中长期经营性贷款同比大幅多增。2022年广东企事业单位中长期贷款增加1.3万亿元，同比多增2268亿元，其中，制造业单位中长期贷款增加4109亿元、同比多增1681亿元；个人中长期经营性贷款增加3843亿元，同比多增725亿元。单位中长期贷款和个人中长期经营性贷款两者合计占各项贷款增量比重73.7%，比上年度提高19.8个百分点。
